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        金融科技

        金融科技人才缺口超150萬 銀行扎堆“搶人”

        中國經營網 張漫游 2020/11/16 180 返回列表
        近日,多家銀行再次啟動了科技領域人才招聘,其中研發類崗位走俏。

        與銀行爭奪科技型人才的除了銀行同業、非銀金融機構,還有科技型企業。普華永道方面曾發文指出,金融科技人才缺口已經超過150萬,能將技術能力與金融需求有機結合的人才更為稀少。

        同時,《中國經營報》記者注意到,銀行對科技型人才的招聘熱情,與今年以來,銀行機構加大業務轉型有關。其中,零售業務是主要的賦能領域之一。

        談及今年銀行零售業務的轉型與往年的區別,業內人士指出,在互聯網貸款、聯合貸款等業務監管趨嚴的情況下,銀行更需要修煉內功,通過科技賦能,設計自己的產品,搭建自己的渠道。

        注重吸納產品設計人才

        11月11日,嘉興銀行連發兩則招聘啟事,涉及總行網絡金融部及科技信息部。其中該行網絡金融部擬招聘兩人,包括產品研發崗和產品營銷崗;總行科技信息部招聘人數較多,涉及軟件開發崗、系統安全管理崗、數據庫管理崗等多個職位需求。

        不僅嘉興銀行,記者不完全統計發現,四季度以來,包括晉商銀行、邢臺銀行、佛山農商行等在內的多家中小銀行都公布了對信息科技領域人才的需求。

        同時,除中小銀行外,記者梳理發現,11月以來,亦有國有銀行公布了科技領域的招聘信息。如中國工商銀行業務研發中心開展了新一次的社會招聘,招聘崗位包括信息安全技術崗、軟件研發崗、網絡技術崗等7個崗位,擬招聘15人;中國郵政儲蓄銀行亦公布了總行2020年信息科技社會招聘公告,擬招聘包括軟件開發類、項目管理類、科技風險類、科技創新類、數據管理類等在內的九大類人才;交通銀行金融科技部、軟件開發中心、數據中心等也在招募科技型人才。

        今年以來,銀行加碼金融科技已經變成“新常態”。10月底,中國銀保監會主席郭樹清公開表示,監管機構將繼續支持金融科技的發展,優化客戶服務體驗,提升服務效率;密切關注和評估科技革命對金融業的影響趨勢,并做好前瞻性部署安排。

        談及銀行補充科技型人才的重點與往年有何不同,中國銀行研究院(以下簡稱“中銀研究”)李夢宇博士后分析指出,今年以來,架構師、AI方向、區塊鏈、大數據、云計算等科技型人才依舊是銀行吸納科技人才的熱門崗位。除技術人員外,部分銀行設立產品經理崗,在產品設計方面引入科技型人才。

        麻袋研究員高級研究員蘇筱芮亦告訴記者,從現有的銀行招聘信息看,今年補充科技類人才更注重數據、科技創新以及科技風險,說明銀行在發力金融科技創新的同時,也采取了謹慎態度,注重對風險的把控。

        然而,與銀行爭奪科技型人才的不僅有銀行同業,還有諸多非銀的金融機構以及科技型企業。如中信證券、國泰君安、中信建投證券、申萬宏源等多家券商機構在秋季校園招聘時開啟了金融科技招聘專場;11月5日,在第四屆小米開發者大會上,小米董事長兼CEO雷軍表示,2021年小米計劃擴招5000名工程師,將在原有工程師團隊規模的基礎上再擴增50%。

        銀行加強零售業務自建渠道

        持續加大科技領域人才投入的背后,是銀行對金融業務的升級、轉型需求。其中,零售業務就是受益領域之一。

        畢馬威中國金融行業咨詢服務合伙人支寶才告訴記者,隨著今年以來監管層加強對互聯網貸款的監管,讓銀行機構意識到在零售領域自建渠道的重要性,也給銀行自建線上渠道提供了更好的環境。業內人士認為,這也正是今年銀行加強了產品設計、科技創新類人才的原因。

        某城商行人士坦言,該行今年更多精力是放在自主設計的線上化方面,不過以貸款業務為例,由于該行自己的客戶不夠優質,風控通過率低,目前該行自研的線上貸款規模并不大。

        針對今年以來零售銀行轉型的重點,支寶才認為,主要還是銀行機構在加速數字化、線上化?!笆芤咔榈挠绊?,今年零售業務數字化變得嚴峻。過去一些銀行還持觀望的態度,今年以來,都在加速推進這個進程了?!敝毑沤榻B道,更多銀行開始將數字化列為一個戰略,并努力找到自己的定位?!拔覀円部吹?,公司銀行的利潤在逐步收窄,隨著國家鼓勵發展普惠金融,零售業務在銀行業務的占比份額越來越高,其蘊藏的利潤價值也逐漸凸顯出來?!?br />
        李夢宇認為,受疫情及國內外政治經濟形勢變化的影響,銀行零售業務轉型呈現出一些新變化?!暗谝?,業務發展向精細化方向轉型?!p循環’格局下,財富管理、消費金融等細分領域將迎來發展機遇,銀行相關領域的產品、服務模式創新進程加快,產品更加針對細分客群,定制化、個性化程度提升。第二,渠道進一步向線上傾斜。受疫情影響,銀行零售授信的審批、開卡、放款等流程實現線上線下相結合,純線上產品數量增加。第三,依賴數據的線上風控模型得到更廣泛應用。大數據模型在零售業務審批中發揮的重要性提升,成為信用卡、消費信貸等的篩選依據,提升了零售業務的審批效率?!?br />
        蘇筱芮指出,數字化轉型是今年金融機構的主旋律,因此今年零售銀行的轉型也有了更多數字化色彩,具體體現在三個方面。第一個是獲客,銀行在獲客的數字化渠道上加大步伐,比如直播的興起、短視頻的運用等;第二個是產品,比如有銀行發布了數字銀行卡;第三個是技術,今年以來銀行對信息安全、數據保護相關的工作尤為重視,從監管基調也能看出,金融消費者權益保護也是零售銀行未來中長期內的工作重點。

        “銀行科技賦能零售的方向主要特點體現在以下幾個方面。一是注重平臺搭建,包括數據平臺、API開放平臺等,通過數據平臺提升數據治理及應用能力,通過API開放平臺建立與外部企業合作機制。二是致力于用戶體驗改善,如區塊鏈、大數據、人工智能等均以多種形式,嵌入了服務中,改善用戶體驗。三是從支付等前端業務向中后端智慧運營轉型??萍嫉膽孟蛑泻笈_運營滲透,提升運營效率及風控模型準確度?!崩顗粲钊缡钦f。

        支寶才亦指出,在發展零售業務方面,銀行應更注重客戶體驗?!敖衲暌詠?,更多銀行希望建設或切入一體化的生態圈,為客戶提供全渠道的、綜合化的零售業務服務,以提升客戶的忠誠度?!?br />
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